Ngân hàng xử lý tiền giả, tiền nghi giả theo thông tư mới

Hướng dẫn xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng

Ngày 14/02/2025, Thông tư 58/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước sẽ chính thức có hiệu lực, thay thế Thông tư 28/2013/TT-NHNN.

Ảnh: Internet

Thông tư này quy định rõ ràng cách thức thu giữ, tạm giữ, giám định và vận chuyển tiền giả, tiền nghi giả nhằm tăng cường an toàn giao dịch và bảo vệ tiền Việt Nam.

Quy định về thu giữ tiền giả

Khi phát hiện tiền giả trong giao dịch tiền mặt, các tổ chức tín dụng, ngân hàng phải thực hiện:

• Đối chiếu: So sánh đồng tiền với đặc điểm bảo an của tiền thật cùng loại hoặc thông báo từ Ngân hàng Nhà nước.

• Xử lý tiền giả cũ: Nếu khẳng định là tiền giả loại đã được thông báo, tiến hành thu giữ, lập biên bản theo Mẫu số 01, đóng dấu “TIỀN GIẢ” và bấm lỗ để vô hiệu hóa.

• Xử lý tiền giả mới: Đối với loại tiền giả mới, lập biên bản thu giữ nhưng không đóng dấu hay bấm lỗ. Đồng thời, thông báo chi tiết cho cơ quan chức năng trong vòng 2 ngày.

Trường hợp đặc biệt:

Thông báo cơ quan công an nếu phát hiện:

• Tiền giả loại mới.

• Dấu hiệu nghi vấn tàng trữ, lưu hành tiền giả.

Ảnh: Internet

• Giao dịch có từ 5 tờ tiền giả trở lên.

• Khách hàng không hợp tác.

Tạm thu giữ tiền nghi giả

Đối với tiền nghi giả, các tổ chức tín dụng và ngân hàng thực hiện:

1. Tạm thu giữ và lập biên bản theo Mẫu số 02.

2. Trong vòng 5 ngày, hồ sơ giám định phải được chuyển đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoặc Sở Giao dịch để tiến hành giám định.

Đào tạo kỹ năng nhận biết tiền giả

Người làm công tác thu giữ, giám định tiền giả phải được đào tạo theo chương trình của Ngân hàng Nhà nước, đảm bảo khả năng phân biệt tiền thật, tiền giả một cách chính xác.

Quy định về bảo quản và vận chuyển tiền giả

• Tiền giả được đóng gói, bảo quản theo quy chuẩn.

• Việc vận chuyển tuân thủ nghiêm ngặt để tránh thất thoát, làm giả thêm.

Tầm quan trọng của Thông tư 58/2024/TT-NHNN

Thông tư mới đảm bảo sự đồng bộ trong xử lý tiền giả, tiền nghi giả, nâng cao tính an toàn và minh bạch trong giao dịch tài chính. Đây là bước tiến lớn trong việc bảo vệ giá trị đồng tiền Việt Nam và uy tín ngành ngân hàng.