Phát hiện 5 tờ tiền giả, ngân hàng phải báo công an ngay!

Khi Nào Ngân Hàng Phải Báo Công An?

Theo Thông tư, ngân hàng phải thông báo ngay cho cơ quan công an trong các trường hợp sau:

• Phát hiện tiền giả loại mới chưa từng được NHNN hoặc Bộ Công an thông báo.

• Giao dịch có từ 5 tờ tiền giả hoặc 5 miếng tiền kim loại giả trở lên.

• Khách hàng không hợp tác trong việc lập biên bản và thu giữ tiền giả.

• Có dấu hiệu nghi vấn tàng trữ, vận chuyển, hoặc lưu hành tiền giả.

Xử lý khi phát hiện tiền giả

Trong giao dịch tiền mặt, ngân hàng có trách nhiệm đối chiếu các đặc điểm bảo an trên tiền thật để xác định tiền nghi giả.

Ảnh: Internet

Quy trình xử lý được chia thành hai trường hợp:

1. Tiền giả đã được thông báo

   • Thu giữ, lập biên bản, đóng dấu “TIỀN GIẢ” trên cả hai mặt và bấm 4 lỗ cân đối trên tờ tiền.

2. Tiền giả loại mới

   • Thu giữ, lập biên bản nhưng không đóng dấu và không bấm lỗ. Thông tin về loại tiền, số lượng, seri và đặc điểm nhận diện phải được thông báo đến NHNN hoặc cơ quan chức năng trong 2 ngày làm việc.

Quy định niêm phong và bảo quản tiền giả

Tiền giả được đóng gói, niêm phong riêng biệt theo quy chuẩn:

• Tiền giấy giả: 100 tờ cùng loại đóng thành một thếp, 10 thếp đóng thành một bó (1.000 tờ).

• Tiền kim loại giả: 100 miếng đóng thành một túi nhỏ, 10 túi nhỏ đóng thành một túi lớn.

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch chịu trách nhiệm lưu trữ tiền giả trong kho tiền và giao nộp định kỳ về Kho tiền Trung ương ít nhất mỗi 6 tháng.

Giám định tiền giả: Miễn phí và minh bạch

Ngân hàng Nhà nước sẽ thực hiện giám định tiền giả, tiền nghi giả miễn phí khi nhận được hồ sơ từ cơ quan, tổ chức hoặc cá nhân yêu cầu. Trường hợp không xác định được tiền thật hay giả, số tiền nghi giả sẽ được chuyển đến Cục Phát hành và Kho quỹ hoặc Chi cục Phát hành và Kho quỹ để giám định.

Kết quả giám định sẽ được thông báo trong 5 ngày làm việc kể từ ngày có kết luận chính thức.

Cảnh báo và hướng dẫn phân biệt tiền giả

Người dân cần nâng cao cảnh giác, thường xuyên kiểm tra các đặc điểm bảo an trên tiền thật, bao gồm:

• Hình bóng chìm khi soi dưới ánh sáng.

• Dây bảo hiểm, mực đổi màu, yếu tố dập nổi dễ nhận biết.

• Bề mặt tiền thật có độ nhám đặc trưng khi sờ tay.