Lập hơn 100 tài khoản ngân hàng, bán cho đối tượng ở Campuchia để lừa đảo

Thủ đoạn tinh vi của nhóm tội phạm

Lợi dụng giấy phép kinh doanh để mở tài khoản ngân hàng

Nhóm tội phạm đã sử dụng giấy phép kinh doanh của các doanh nghiệp, công ty rồi liên hệ với chi nhánh ngân hàng thương mại cổ phần tại Bình Dương để đăng ký mở hàng loạt tài khoản thanh toán. Những tài khoản này sau đó được bán lại cho các đối tượng ở Campuchia để thực hiện các phi vụ lừa đảo.

Theo điều tra, nhóm tội phạm này do Huỳnh Thị Kim Oanh (SN 1985, ngụ TP. Thuận An, Bình Dương) cầm đầu. Đối tượng này có hai tiền án về hành vi làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức. Oanh cấu kết với Lê Lý Thành (SN 1988, quê Đồng Tháp) và Lê Văn Mười (SN 1983, quê Kiên Giang, có ba tiền án về tội trộm cắp và cướp giật tài sản) để mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp.

Huỳnh Thị Kim Oanh cùng đồng bọn lập hơn 100 tài khoản ngân hàng, bán cho đối tượng ở Campuchia để lừa đảo – Ảnh: Công an Bình Dương.

Làm giả hồ sơ, đóng giả nhân viên ngân hàng để lừa đảo

Để tránh bị phát hiện, nhóm của Oanh sử dụng căn cước công dân của người khác và thuê các đối tượng giả danh giám đốc doanh nghiệp để đăng ký mở tài khoản. Nguy hiểm hơn, chúng còn trực tiếp làm giả tài liệu, đóng giả nhân viên ngân hàng, cung cấp thông tin sai lệch về các gói vay vốn để dụ dỗ nạn nhân. Đây là một hình thức lừa đảo tinh vi trong nền kinh tế số hiện nay.

Những thủ đoạn lừa đảo phổ biến

Nhóm tội phạm này đã sử dụng nhiều phương thức để chiếm đoạt tài sản của các nạn nhân:

• Giả danh nhân viên điện lực, yêu cầu truy cập đường link cài đặt ứng dụng CSKH EVN SPC giả mạo để đánh cắp thông tin.

• Giả danh công an, yêu cầu cài đặt ứng dụng dịch vụ công giả để chiếm quyền điều khiển điện thoại, từ đó chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

• Dụ dỗ đầu tư tài chính, lừa đảo qua các hình thức mua bán trên mạng xã hội, đầu tư ngoại hối, chứng khoán giả mạo.

• Mạo danh nhân viên tập đoàn đa quốc gia, lừa đảo đầu tư vào USD, bất động sản nước ngoài.

Bắt giữ các đối tượng và thu giữ tang vật

Từ đầu tháng 2/2025, cơ quan công an đã bắt giữ Oanh, Thành và Mười, thu giữ tang vật gồm:

• 25 dấu tròn doanh nghiệp.

• 10 giấy chứng nhận mẫu dấu.

• 15 giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.

• 5 điện thoại, 3 laptop.

• Nhiều tài liệu thể hiện hành vi mua bán tài khoản ngân hàng giả mạo.

Cơ quan chức năng xác định nhóm đối tượng này đã lập 25 công ty "ma", mở hơn 100 tài khoản ngân hàng, chiếm đoạt hơn 100 tỷ đồng của hơn 200 bị hại trên cả nước.

Mở rộng điều tra – truy bắt thêm đối tượng liên quan

Cơ quan công an đã mở rộng điều tra và bắt giữ Đào Trọng Quân (SN 1992, quê Thái Bình) – kẻ móc nối và đặt vấn đề mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp với Oanh. Mỗi tài khoản ngân hàng được bán với giá 5-6 triệu đồng. Nếu tài khoản bị khóa nhưng vẫn rút được tiền, Quân trả 0,2% trên tổng số tiền rút được cho Oanh và 10% cho người đứng tên giám đốc.

Công an tỉnh Bình Dương đã phối hợp Công an tỉnh Thái Bình bắt giữ Quân khi đang ăn Tết tại quê và di lý về Bình Dương để điều tra.

Cảnh báo người dân về rủi ro trong digital economy

Vụ án này là lời cảnh báo về nguy cơ lừa đảo tài chính trong nền kinh tế số. Người dân cần nâng cao cảnh giác, không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng cho người lạ, đồng thời xác minh kỹ các giao dịch tài chính, đặc biệt là những lời mời gọi đầu tư hấp dẫn.